Анкета на Кредит образец

Анкета на Кредит образец.rar
Закачек 1766
Средняя скорость 1833 Kb/s

Анкета на Кредит образец

You are here

Анкета на получение кредита – это документ, который направляется потенциальным заемщиком в кредитное учреждение с целью оценки вероятности предоставления ему кредитных средств, имеет форму заявки и содержит общую информацию о заявителе. Как правило, бланк анкеты, как и заявки на получение кредита, можно взять в любом из отделений банка или скачать на его сайте. Заполнение бланка можно осуществить в том же отделении, отправить обычной или электронной почтой или заполнить в режиме он-лайн.

При заполнении анкеты заявитель автоматически соглашается на использование его личных данных, указанных в ней, для оценки вероятности предоставления ему кредита. На основе указанных заявителем данных сотрудники банка принимают решение о предоставлении ему кредитных средств и подбирают наиболее подходящие условия кредитования. Информация, отображенная в анкете, подлежит сбору, систематизации, хранению, уточнению, использованию, а также распространению с целью оценки вероятности заключения кредитного договора с этим же заемщиком в будущем. Используя контактные данные анкеты, банк имеет возможность информировать клиента обо всех финансовых продуктах учреждения.

Направление анкеты в банк также означает, что заявитель одобряет получение им информации, касающейся результатов ее рассмотрения. Данные анкеты могут использоваться кредитным учреждением сроком не более десяти лет. В случае если заявитель меняет персональные данные, он обязан уведомить об этом банк. В свою очередь, кредитное учреждение обязано не распространять информацию о заявителе и не предоставлять ее третьим лицам без его на то согласия.

Анкета на получение кредита – это документ в форме заявки, содержащий сведения о потенциальном заемщике, который направляется им в кредитное учреждение с целью оценки возможности получения им кредитных средств. Бланк анкеты можно взять в любом отделении банка, скачать на сайте интересующего кредитного учреждения, заполнить и отправить по обычной или электронной почте, а также заполнить и отправить в режиме он-лайн.

Заполняя анкету, заявитель дает свое согласие на использование личных данных для определения возможности получения им кредита (например, кредита на покупку автомобиля). Беря во внимание данные о занятости и доходах заявителя, банк имеет возможность подобрать наиболее подходящие условия кредитования. Данные, поданные заявителем в анкете, подлежат сбору, систематизации, хранению, уточнению, использованию и распространению в целях последующего заключения соглашения о кредитовании. Анкетные данные также служат для информирования заявителя об иных продуктах кредитного учреждения путем использования контактных данных, указанных им при заполнении анкеты.

Направив анкету на получение кредита в банк, заявитель также дает согласие на получение информации, которая касается результатов ее рассмотрения. Персональные данные, предоставленные заявителем, могут использоваться сроком до десяти лет. Заявитель также обязуется уведомлять банк о смене персональных данных. Кредитное учреждение, в свою очередь, обязано не распространять информацию о заявителе и не передавать ее третьим лицам без его на то согласия. Это обязательство не касается случаев, когда был совершен несанкционированный вход в базу данных банка.

26 мая 2016, 11:17

Для получения любого кредитного продукта потенциальный заемщик прежде всего должен подать соответствующую заявку на его оформление. Документ представляет собой заявление в виде анкетной формы. Внесенная в него информация основополагающая при оценке кредитором потенциального клиента. Именно поэтому заявителю следует ответственно подойти к правильному заполнению анкеты. Статья ознакомит вас со структурной формой документа, обязательными к заполнению параметрами и некоторыми нюансами.

Структура документа

Каждое финучреждение предлагает к заполнению свою анкету. Ее содержание и форма разрабатываются и утверждаются кредитором самостоятельно. Тем не менее, в целом структурная составляющая документа у всех банков совпадает. Анкета условно разделяется на следующие блоки:

  1. Информация о заявителе:
  • личные сведения;
  • данные паспортного документа: серия/номер, дата/место выдачи;
  • адреса: регистрации и фактического пребывания;
  • способы связи.

У некоторых кредиторов здесь же содержатся разделы для внесения данных об:

  • уровне образования анкетируемого;
  • его семейном статусе;
  • составе и членах семьи.

2. Финансовый раздел, который содержит сведения о:

  • трудовой деятельности – это данные о работодателе его сфере деятельности, должности заявителя и т.п.;
  • платежеспособности анкетируемого – ежемесячная доходная и расходная часть семейного бюджета, имеющиеся ликвидные активы;
  • существующих обязательствах – действующие займы, исполнительные производства, алименты и т.п.

4. Согласовательно-информационный раздел содержит подтверждение заявителем:

  • достоверности указанных данных;
  • ознакомления с условиями / тарифными планами / дополнительными параметрами предоставления кредита и т.п.

Здесь же клиент дает согласие на обработку и использование персональных данных анкетируемого.

Порядок расположения информационных блоков в документе у каждого конкретного кредитора, как правило, отличается. Формуляр бланка анкеты иногда содержит и иные разделы, подлежащие заполнению.

Пример заполнения анкеты

Форма анкеты довольно проста и понятна обычному потребителю. Ее заполнение не потребует от заявителя осуществления каких-либо расчетов или же ответов на непонятные и трудно воспринимаемые вопросы. Поэтому оформить документ потенциальный заемщик в состоянии самостоятельно и без особых затруднений.

Просмотрите поэтапное заполнение заявки на потребительский кредит на примере анкеты, предлагаемой лидером банковской системы страны – Сбербанком.

На первой странице документа следует отметить статус заявителя – «заемщик». Блок «ФИО» справа не заполняется.

Далее вносится персональная информация о заявителе. В случае, если у анкетируемого ранее происходили изменения личных данных, то это следует отобразить в соответствующем разделе.

В контактном блоке указываются действующие мобильный/домашний/рабочий телефонные номера, по которым кредитор сможет связаться с заявителем. Дополнительным номером, как правило, указывают телефон второго супруга либо же иного близкого человека.

Данные гражданского паспорта следует вносить в точности, как прописано в самом документе. Его серия и номер отображены красными цифрами по правому полю. Код органа, выдавшего паспорт, указан в соответствующей графе и на печати подразделения.

На следующей странице анкеты отображаются данные адресов регистрации и фактического проживания – заполняется, если не совпадает с регистрацией. Также вносится информация о семейном статусе и членах семьи – это все лица, которые проживают с заявителем. Если такой родственник является штатным работником кредитора, то это также необходимо отобразить.

Далее следуют разделы анкеты о:

  • трудовой деятельности и данных работодателя – наименование, сфера деятельности, примерное количество работников. Заявитель указывает вид своей занятости, срок работы на текущем месте и общий стаж.
  • финансовом и имущественном состоянии – это доходная и расходная часть личного и семейного бюджета, наличие ликвидного движимого/недвижимого имущества.

Следующие две страницы анкеты носят информационно-подтвердительный характер. Заявитель дает согласие на обработку, получение/отправку кредитором документов и своих персональных данных. Следует внимательно прочитать указанную в этих разделах информацию.

В раздел «код субъекта кредитной истории» потребитель вносит кодовый параметр. Формируется он лично заявителем и должен состоять из заглавных букв и цифр латиницы.

На последней странице анкеты Сбербанка отображается информация о запрашиваемом кредитном продукте.

Несколько простых советов

  1. Оформление ссуды происходит путем подписания кредитного договора либо же в форме оферты – подачи заемщиком соответствующей заявки. При первом варианте у клиента, в случае принятия банком предварительного положительного решения о выдаче займа, еще есть возможность детально ознакомиться со всеми его условиями. В случае необходимости заемщик вправе отказаться от заключения сделки. При оферте поданный документ отзыву не подлежит. Даже если у потребителя больше нет необходимости в получении ссуды, банк всё равно осуществит свою часть обязательств. В итоге заявитель станет заемщиком «помимо своей воли». Как показывает практика, некоторые кредиторы часто умалчивают о том, что заявка носит форму договора-оферты. Поэтому перед подачей заполненного бланка заявления-анкеты на кредит необходимо поинтересоваться у сотрудника кредитора информацией о правовом статусе документа.
  2. Соответствующие службы любого финучреждения обладают весьма широкими возможностями получения информации о своих потенциальных клиентах. Банки имеют как легальный, так и не совсем законный доступ к различным реестрам: пенсионным, налоговым, имущественным и т.п. Поэтому перепроверить указанные заявителем в анкете сведения не составит особого труда. Следовательно, вывод один: в документ необходимо вносить только правдивую информацию. Не стоит указывать завышенные данные о доходах. Любое несовпадения сведений из анкеты с истинными показателями повлечет однозначный отказ в выдаче ссуды.
  3. Финансовый блок анкеты – важнейший при рассмотрении банком кандидатуры заявителя в качестве заемщика. Именно на основании указанной в ней информации кредитный комитет учреждения определят состояние платежеспособности потенциального клиента. Следует указать не только официальные заработки, а и существующие дополнительные доходные части бюджета, перечислить находящиеся в собственности недвижимость и транспорт, имеющиеся финансовые вложения – вклады, сбережения и т.п.
  4. Заполняя соответствующий раздел анкеты относительно действующих обязательств, не стоит умалчивать о наличии иных займов. Положение кредитного статуса потенциального заемщика и его рейтинг проверяются финучреждением через соответствующие бюро. Поэтому не внесение данных о действующих ссудах может быть расценено кредитором как сокрытие важной информации.

Образец анкеты (ссылка на скачивание)

Скачать бланк документа доступно на официальном сайте учреждения на странице конкретного кредитного продукта. Переход по ссылке осуществится автоматически, при нажатии на функциональную кнопку «заполнить анкету». Возможности загруженного pdf-файла позволяют внести в него необходимые данные в электронном режиме.


Статьи по теме